金融机构债委会联合咨询服务

一、在不良资产债务重组中，金融机构债权人大会的召开及债委会的组建刻不容缓

二、债委会在组建及工作开展中面临诸多困境，成效不佳

(一)缺乏系统而健全的运行机制和操作细则。

(二)思想认识不到位、重视程度尚显不足。

(三)缺乏专业机构对债务人企业进行救治系统方案的制定。

(四)未制定切实可行的一致行动方案，债委会未能协调各金融债权人之间的纷争。 三、各银监局对债权人大会、债委会的召开、组建及运作的指导及协调将扮演更加积极重要的作用。

(一)债务人企业出现债务危机是什么原因导致?是否可以通过救治方案起死回生?

(二)如何平衡各债权行的利益?以何种方式确定各债权行纳入债委会处置的债权金额比例?

(三)如何确保一致行动方案的落地实施?强化问责机制的力度是否足以保证各债权行“一致行动，形成合力”?

(四)在企业提出新资金需求有充分理由且必然的情况下，债委会如何予以支持?若债委会采取组建银团贷款、建立联合授信机制或封闭式融资等方式进行帮扶，如何确保投入资金的安全回收?

(一)协助各金融机构形成内部工作小组，发起召开金融机构债权人大会，并成立债委会。

(二)全程参与债权人大会和债委会会议，对债委会的组织框架、议事规则、权利义务等提出建议，协助确认并签署《债权人协议》，选取主、副主席单位，并根据事态发展情况召开定期或不定期会议，商议债委会工作安排等事宜。

(三)协助债委会对纳入重组的困难企业进行全面的企业情况梳理，包括对其市场状况、经营情况、资产负债情况、风险底数及承债能力等进行全面的分析，并出具相关调查报告。

(四)针对不同类型的困境企业，结合地方实际，协助债委会按照“一企一策”的原则制定切实可行的一致行动方案。

(五)在一致行动方案通过的情况下，协助债委会与各成员单位、企业方、政府部门、其他债权主体、潜在投资方在内的任何第三方进行谈判，或参加与之有关的会议，并针对各债权行情况确定最终的企业重组方案或债权受偿方案，制定具体的实施步骤，拟定所需的一切协议、文书，并对具体实施给予全程协助;

(六)在金融债务协议重组无法实施的情况下，债委会决定对企业整体进行破产的情况下，全力争取成为破产管理人，全程参与整个破产清算/司法重组程序，包括但不限于：参加相关会议、制定相关文书等;

(七)必要时，运用自身资源为债委会处置的不良企业寻找、推荐投资人或者合作伙伴，并尽力促成双方的合作。